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金融危机简史与数字货币的未来

人类历史上任何一次重大技术进步,带来的都是生产力的高速提升,无一例外。

区块链技术一旦大规模实现应用场景落地,就必然带动整个社会以更高的效率运转。

不过,目前来说,区块链技术真正实现落地的,主要还是数字货币及以它为基础搭建的交易所及各类交易场景。少量实现落地的,包括大型企业或商业同盟的供应链管理。即将实现落地的,是各个国家的央行数字货币的发行,这是各国争夺下一阶段全球通用货币地位的角斗场,也是用以试图撼动美元霸主地位的战场。

我们都知道,世界上第一个采用区块链技术的数字货币是比特币,中本聪在上一轮全球金融危机中创造出了它。这并不是一种偶然,金融危机与数字货币之间存在着某种必然。

要想理解数字货币真正的价值,就需要先了解2008年全球金融危机。

而想要了解清楚2008年的全球金融危机,我就不得不从公元1593年的一朵花开始讲起。

但是,我不得不再次把历史的钟摆往前拨一点,以便更好地展示金融世界的全貌。

当欧洲经历过文艺复兴,逐渐从中世纪封建教权的阴霾中走出时,他们的科技获得了惊人的进步。其中一部分,就体现在造船及航海技术上。

欧洲的众多国家,都把自己归类为海洋民族,海洋贯穿他们的神话及历史。

当技术足以支撑他们进行长途的航海;当马可波罗带回自己的游记,告诉欧洲人在遥远的东方有一个充满香料、瓷器及黄金的国度;当哥白尼提出日心说;当数学计算结果显示地球其实是圆的;当哥伦布发现新大陆,当麦哲伦完成全球航行……

无数船只从欧洲开往世界,去占领土地,攫取资源和财富,再运回欧洲获得巨额利润。

公元1593年,一艘从土耳其返回的荷兰商船上,有一种特殊的商品——郁金香。

郁金香是种非常漂亮,而且看起来就特别有气质的花,长了一张高级脸,一看就跟那些妖艳贱货不一样。所以,当荷兰商人把郁金香从他乡带回故乡时,它立刻就受到上层人士的青睐,而且因为数量十分稀少,而导致价格高昂。

郁金香有点类似今天的名贵限量版奢侈品,被当作上层人士的象征,你要是个贵族或者大商人,没有几盆郁金香你都不好意思见人。因为有利可图,围绕郁金香形成了一条产业链,甚至出现了专门鉴定郁金香品级的鉴定师。

而且因为郁金香的价格一直在涨,也就出现了投机商人,买下郁金香,推高价格,再出手获利。当时人们炒郁金香的疯狂程度,大概跟现在炒鞋的人差不多,大家都觉得这个生意能永远做下去,郁金香的价格会永远涨上去。

与此差不多同一历史时期,同样在荷兰,诞生了另外一种新的“商品”。

公元1602年,荷兰人成立了自己的荷兰东印度公司,仿效的是英国人的不列颠东印度公司。这家公司自诞生起,就做着当时世界上最赚钱的生意:海上贸易。

这四个字在当时,简直是用鲜血写成的:要征服当地居民,占领并开拓殖民地。

赚钱多,但是风险也大。还记得高尔基的诗吗?“在苍茫的大海上,狂风卷积着乌云”,海上可不是风平浪静的,有巨浪,有暗礁,有雷霆,有海盗,有疫病……

很多出海寻求发财暴富机会的船只,并没有机会回到故乡。

荷兰东印度公司想了个什么办法呢?

他们发明了股票:以50荷兰盾为1股,持仓3年,3年后凭股票分150荷兰盾分红。

然后他们无师自通地发明了做多和做空的机制。

没多久就出现了职业经纪人撮合交易的制度。

再过不久,阿姆斯特丹港口出现了历史上第一家交易所。

我们今天玩的东西,400年前就有了。

与此同时,郁金香的价格也在节节攀升。

过了一段时间,郁金香的热潮从上层人士蔓延到中产阶级,后来甚至连普通人也参与进来,全民炒花。

到17世纪30年代,郁金香热潮达到高峰,在1634年,一束郁金香的价格大概相当于现在的1000美金,而仅仅一个月之后,它的价格就相当于现在的2万美元。

再过了2年,郁金香竟然作为一个独立的投资品种,在阿姆斯特丹股市上市了。上市后,一株郁金香的价格,相当于现在的76000美金。

我们总说这个是百倍币那个是千倍币,总说一个比特币应该值2万美金,看看,还不如一朵花呢。

以上就是“郁金香泡沫”的形成过程,确实有一定的历史原因:哥伦布发现世界后虽然开始了大航海时代,但真正从海外带回欧洲的主要还是黄金、香料等,带回的郁金香数量稀少。当时人类文明还没有经历过金融危机,甚至金融的雏形都才刚刚出现,股票及股票市场还在摸索时期,没有经验可供参考。

人们只能看到郁金香的价格昨天涨了,今天涨了,明天还要涨。只要买进,就会以更高的价格卖出。参与的人都赚到钱了,没参与的人眼睛都红了。

当所有人都只看到眼前利益的时候,他们就无法看到稍远处的危机。

郁金香泡沫崩盘非常快:荷兰政府管制,新的郁金香也从土耳其运抵,导致郁金香在股票市场的价格连续下跌90%,大量接盘侠血本无归。

这是人类经历的第一次巨大的泡沫经济,虽然把它定为“金融危机”有些奇怪,但它实际上已经具有了后来大多数金融危机的主要特征:严重虚高的价格;疯狂的投资热情;市场主力是投机资本,即热钱;标的物本身并不具备过硬的价值……

我们今天讲郁金香泡沫,很多人会觉得很奇怪:为什么这种局都会有人接盘呢?

那是因为我们已经跳出了几百年的时空,我们站在远处,看到了一切细节。但如果你生在17世纪初的阿姆斯特丹,你还有自信看得透其中的猫腻吗?

换个角度,你真的看清楚了当下正在发生的事情,以及就在不远处潜伏着的危机吗?

李世民讲“以铜为镜,可以正衣冠;以古为镜,可以知兴替;以人为镜,可以明得失”,是很有道理的。太阳底下很少有完全新鲜的事情,大多数都是过去的重演和变化,如果你对过去的事情看得足够透彻,那当下的许多迷雾,就无法遮蔽你的眼睛。

现在,我们来讲讲2008年金融危机。

其实,我们大多数人对于金融危机或者经济危机的概念,是来自于历史教材上关于美国大萧条时期的描述。大家都还记得牛奶商人不得不把牛奶倒进河里,农场主不得不把玉米作为肥料撒到地里,以此来维护物价和需求的典故吧?

今天有些币要回购,要销毁,本质上是什么呢?大家可以想想。

20世纪30年代的美国经济大萧条,对美国经济发展造成了重创,具体的大家可以回顾一下历史课本,我就不展开说了。

那么,到了2008年,为什么美国发生次贷危机,最终演变成全球经济危机了呢?一场危机下来,其他国家的物价都大幅上涨,货币通胀加剧,但美国除了部分中产阶级失去房产外,物价几乎没有明显变化。

就好像这一次本来应该美国人自己吃的苦头,转嫁给了全世界一样。

1929年和2008年的美国,到底有哪里不一样呢?

在解释第一次“金融危机”时,我提到了被带到荷兰的郁金香;在回答这个问题时,我又得讲一个森林的故事了。

在美国新罕布尔市州,有一片森林,风景很好,现在也是比较有名的旅游景区。

1944年7月,好几拨人来到了这里,他们要开一个会议。当时的欧洲还处在第二次世界大战中,很多国家还处在希特勒的阴影之下,他们需要军火,需要物资,需要一切可以用来保卫自己国家的东西。

但是有一个问题:他们各自都发行有货币,又都不想让黄金在市场中流通,怎么定价,怎么结算,都是个问题。

美国人提议了:让美元和黄金挂钩,1盎司黄金就等价于35美元;让其他国家的货币和美元挂钩;实行可调整的固定汇率;确定国际储备资产,让美元真正作为黄金的替代品。

还有一些其他的提议,都是环环相扣地将黄金与美金进行绑定:你们以后交易,全都使用我们的美元嘛,只要有外汇储备,你们就可以买到任何想买的东西。

当时参会的国家中,美国本土遭受的战损有限,经济实力又强,军火又多。于是会议按照美国的意愿达成了一致。

后来的人以这座森林的名字,命名了这一套国际国币体系:布雷顿森林体系。

1971年,布雷顿森林体系瓦解,但没能从根本上改变美元“国际货币”的地位和属性。直至今日,国家之间的贸易往来仍然主要使用美元进行结算。

例如我国从澳大利亚购买铁矿,支付的既不是人民币,也不是澳币,而是美元。

美国掌握了铸币权,但无需向任何一个国家公开自己的真实黄金储备。这就意味着,它完全可以通过超发美元的方式,将自己国家的经济泡沫,转嫁到所有使用美元的国家头上。

我们现在可以聊聊2008年的金融危机了。

2007年4月,美国第二大的次级房贷公司破产,部分具有前瞻性的资本家看到了一个巨大的危机,于是和银行进行对赌协议,要做空美国经济。相关的故事被拍成了电影《大空头》,感兴趣的小伙伴可以去看看,演技很好的。

到了2008年8月,次贷危机爆发,大量美国人还不起房贷,房子被收归银行,但真正的利润被空头攫取。美国最大的两家房贷企业股价暴跌,投资者及机构亏损严重;紧接着,世界两家顶级投行相继崩溃,一家破产,一家卖身。

巨头倒下了,小弟们也讨不了好,谁的日子都不好过,就好像多米诺骨牌一样,一张倒下,砸倒下一张,连锁反应停不下来。

这场金融危机的根源,是美国为了解决海外战争造成的财政危机,而采用了不恰当的房地产政策,并放纵资本对房地产市场的放大,导致价格越推越高,泡沫越吹越大。

当一口气接不上来的时候,泡沫就破了,美国梦就碎了。

接下来美国干什么了呢?

超发美元,并且把这些美元稀释到全世界。

美国通过自己手上控制的国际货币——美元,通过货币超发的方式,将金融危机分摊到全世界,让其他国家一起承受美国的损失,甚至承受了更大的那一部分。

所以我们可以看到,美国2008年金融危机的影响,主要是一些人失去了他们的房产,变成流浪汉(他们的消费观念我认为是很糟糕的,储蓄率太低,今天花明天的钱),但是美国的物价没有明显影响,一顿饭还是1到2美金就能解决,衣服还是非常便宜。

那其他国家能怎么办呢?

美元是外汇,没有美元啥都买不了,你超发美元,我拿你没办法,只能哑巴吃黄连。

拿美国没办法,只能从自身想办法了:你美国能超发货币,我为什么不能?

于是全世界开始了轰轰烈烈的货币超发工程。

还记得我们的4万亿救市吗?还记得我们“基建狂魔”的名称是怎么来的吗?

一方面超发货币,让股市平稳,别大家都破产了;一方面疯狂拉动内需,调整产能,别让大家都失业了。

破产和失业本来是美国人的风险,后来变成我们国家在解决问题了。

世界上的许多国家,也都在应对这个难题,有些应对得不好,后来整个国家没撑几年,破产了。

于是在2008年,有个昵称中本聪的网友,在互联网上发布了一份白皮书。

后来的故事你们都知道了。

数字货币为什么会诞生?为什么得到这么多的认可?比特币为什么会成为国际重要战略储备物资?朝鲜为什么要组织国家级别的黑客组织四处攻击交易所盗币?

这些问题,相信你们已经有答案了。

数字货币诞生于金融危机中,天生就带有应对金融危机的免疫力,只是它现在的影响相对美元而言还太小,心有余而力不足。

假设有一天,国家间使用去中心化发行的数字货币作为通用货币,谁还能通过超发自己国家货币的方式,把通货膨胀的危害转移给其他国家呢?

我相信数字货币终将成为主流。

本文来源:陀螺财经 文章作者:左眼跳
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