2654亿元!是什么支撑着这个千亿级的“大生意”?

2654亿元!

这是公安部公布的2021年1月-6月,电信网络诈骗的紧急止付涉案金额。

当鉴叔看到这个数字的时候,还是非常震惊的,因为2020年全年,这个数据是2720亿元,也就是说,今年半年的时间,紧急止付的涉案金额就已经快要赶超去年一整年了。

但这既是一个好消息,也是一个坏消息!

好消息是,在公安机关坚持打防并举、防范为先的策略之下,效果十分明显,已经有越来越多的受骗资金被成功拦截,没有落入骗子的口袋。

但坏消息是,在公安部的强力攻势之下,骗子们依然非常非常猖狂,他们仍在不遗余力地设计各种骗局对人民群众实施诈骗。

据不完全统计,目前市面上的新型诈骗手法至少有260余种,仅仅2021年上半年,警方的预警系统就拦截了6.1亿次诈骗电话,9.1亿条诈骗短信,封堵了82.1万个诈骗网址,即便战果累累,但战斗仍在继续,就在今年的5月份,警方还立案了8.46万起诈骗案件。

那么到底是什么神秘力量在背后支撑着骗子们,让他们敢这么肆无忌惮跟警方对抗呢?

鉴叔在之前的文章中给大家分析了电信网络诈骗的发展历史,我们很清晰地看到,随着国内加大了对电信诈骗的打击,诈骗分子已经逐渐将诈骗窝点转移到了境外,跨境诈骗已经变成了主流的诈骗形式。

而其实除了诈骗窝点的转移和变迁,整个电信诈骗产业链也已经被“打磨”得十分成熟和完善,专业化程度相当高,很多人可能以为骗子们每天做的事情只不过就是拿着电话,不停得给不同的受害人拨打诈骗电话,似乎并没有什么技术含量?

事实上,这些拨打诈骗电话的人仅仅是整个产业链条中很小的一环,背后还有金主、料商、线路商、卡商等等角色相互紧密配合,为诈骗提供了源源不断的资金和强有力的技术保障,今天鉴叔就给大家揭秘电信诈骗产业链背后那些鲜为人知的秘密。

神秘又强大的电信诈骗产业链

最近的10来年,随着互联网的飞速发展、智能手机的普及,电信诈骗的技术手段也在不断升级,甚至在2017年左右,骗子们已经开始利用大数据技术来实现精准诈骗。

图片来源:四川南充市反电信网络诈骗中心

还有图中这种群控技术来大大降低骗子的人力成本。

总之一句话,只有你想不到,没有骗子做不到的。

而伴随着诈骗技术的发展,一个成熟的电信诈骗产业链也随之形成。

整个产业链条非常复杂而且紧密,各个环节之间的配合如行云流水一般顺滑。

鉴叔先给大家解释一下链条中几个重要角色的分工,然后再告诉你们他们之间是怎么彼此协作的。

金主就是整个诈骗团伙的幕后老板,通过给诈骗团伙提供源源不断的资金,解决诈骗成员的招募及吃喝拉撒的所有事情。

料商负责给诈骗团伙提供个人隐私信息,比如手机号、银行卡号、身份证号、购物记录、贷款记录等等,所以,我们平时经常说的隐私数据泄露,就是被料商给搞去了。

卡商负责给诈骗团伙提供手机卡、银行卡,也这就是我们平常所说的“两卡”,一般没个几千张卡,都不好意思说自己是干诈骗的。警方去年10月开始开展的“断卡”行动,就是针对的这一环。

车手就是专门负责在ATM机提取赃款的犯罪分子,只是个小马仔,他根本就不知道幕后的金主是谁,所以你也就不难理解,为什么警方通过银行监控定位到了取赃款的人,却依然离破案还有十万八千里了。

话务员是大家最熟悉的一个角色,也就是每天拨打诈骗电话的人,其实不过是诈骗团伙雇佣的“工具人”,也跟大家一样有严格的上下班时间,很多年轻人被骗到缅北,做的就是话务员,干最累的活,拿最低的工资。

台商是负责提供诈骗软件和平台的,比如一些钓鱼网站就是由台商批量化生产出来的。

线路商负责提供话务技术支持,解决诈骗电话的线路问题,比如他们会提供专业的多卡多待设备,最终实现一根网线就能让256张电话卡联网,不仅方便了话务员拨打诈骗电话,还加大了警方追查的难度。

说完了这些角色分工,那么他们之间怎么协作呢?

首先是金主“招兵买马”组建整个诈骗团队,然后从料商那里买到受害人的个人信息,比如假冒火币客服的诈骗团伙,就会买到你的手机号、火币交易所实名的名字、最近交易订单等等,从卡商那里买到电话卡,银行卡,再通过台商和线路商提供的诈骗设备对受害人发起诈骗。

总的来说,整个电信诈骗链条分工非常精细,而且相互之间并没有过多联系,以至于警方打掉除金主外的任何一个环节,对于整个诈骗集团来说都不是什么大事情,所以,别再嫌警方破案进度慢了,侦破一个案件远比我们想象的复杂和困难。

说了这么多,你如果细心一点应该会发现,鉴叔还没有分析“水房”这个角色,那么,到底“水房”又是何方神圣呢?

大家可以想想,对于诈骗分子来说,他们最终想要的是什么?

毫无疑问,那就是钱。

所以,对他们来说,怎样把骗到的钱安全落入自己的口袋成为了最重要的环节。

因此又催生出了专业的洗钱集团,他们的黑话就是叫水房。

很明显,水房的职责就是通过各种手段把骗子骗来的钱给洗白,逃避警方的追查。

那为什么需要洗钱这个环节呢?

举个简单的例子,如果骗子是用自己实名的卡来收取诈骗到的钱,然后傻愣愣得拿着卡到ATM机上把钱取出来,那警方还不是分分钟就把这个骗子给逮着了?

所以,专业的事情就得交给专业的人来做,鉴叔给大家看一张图就能明白洗钱团伙有多么专业和狡猾了。

一旦受害人把钱转到了骗子提供的银行卡里,洗钱团伙就开始干活了,他们按照一级卡、二级卡、三级卡、四级卡的顺序,逐级把钱分散到N张卡中,最后让车手在境外通过ATM机把钱取走,整个过程耗时不超过30分钟。

为什么看上去还挺复杂的流程,骗子实施起来可以这么迅速呢?

因为一级卡到四级卡的分账操作,全都可以通过软件在线上完成,而且由专人负责,而车手则是拎着空的钱袋子,骑着摩托车,在街头等待取钱信号,一旦有钱转入了四级卡,他们就立马到附近的ATM机上取钱走人。

所以,往往受害人还没反应过来,钱已经进入骗子的口袋了。

而自从去年10月开始,公安部在全国范围内开展了“断卡”行动,严厉打击利用银行卡洗钱的违法犯罪行为,卡商和洗钱团伙都受到了重创,一度出现了“卡荒”。

狡猾的洗钱团伙就开始琢磨用更隐蔽的方式来完成洗钱。

这时候他们盯上了币圈,利用虚拟货币来进行洗钱。

我们都知道,虚拟货币具备去中心化、匿名性、全球性、抗审查等特征,交易过程又无需金融机构参与,这给洗钱提供了天然的屏障。

参与虚拟币洗钱的人被叫做“币农”,诈骗团伙先在网上以“刷单”、“刷流水”等名义招募币农,然后将赃款转给币农,币农再到虚拟货币交易市场购买虚拟货币,接着按照诈骗团伙的要求,将那些虚拟货币在多个钱包地址及多个交易所中来回转移,最终再转移到犯罪团伙指定的账户地址中,由他们自己完成最后的变现。

然而,这其实还只是一个简化的骗子洗钱流程,他们在真正运作的时候,还有非常多其他的手段,并且也有很完善的配套平台来帮助他们完成洗钱,比如鉴叔之前分析过的USDT跑分就是骗子们常用的洗钱方式之一。

这样一通操作下来,警方想要追查到整个资金流转链路以及抓到背后的诈骗团伙,真的比登天还难。

写在最后

看到这里,相信你一定不会再觉得现在的骗子很简单了,他们的专业化程度已经完全不亚于一家互联网公司,他们会研究最前沿的技术,会通过研究心理学、研究人性设计出更有效的骗术,他们还有非常强的反侦查意识,懂得如何隐藏自己的真实身份,每一通看似简单的诈骗电话背后,都有着整个诈骗产业链中各个环节的通力配合。

而如今的跨境诈骗,又给警方增加了不少麻烦,很多东南亚国家对电信诈骗睁一只眼闭一只眼,我国警方在当地又没有执法权,因此想要在别人的地盘把诈骗分子抓回来,不仅需要花很大力气跟当地政府紧密沟通,还要克服非常多的困难,比如当地的道路、网络等基础设施相对比较差,有些国内先进的侦查技术很难派上用场,这都会给破案带来很大的阻碍。

但魔高一尺道高一丈,骗子再狡猾再专业,警方也不会任由他们逍遥法外,自2020年10月以来,全国公安机关就联合检察、法院、通讯、金融等部门,开展了“断卡”行动,并组织了多次收网,共打掉了1.5万个专门买卖电话卡、银行卡的犯罪团伙,缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张,惩戒“两卡”失信人员17.3万名,整治违规行业网点、机构1.8万家,从源头上全力遏制了电信网络诈骗的高发态势。

针对猖狂的跨境诈骗分子,公安机关还组织了多次专案行动,联合移民管理部门打掉了西南边境偷渡团伙456个,抓获“蛇头”1364名,查获境外回流人员10.1万名,破获案件8287起,甚至在强大的攻势之下,先后有1.6万名境外诈骗窝点嫌疑人主动停止作案,回国投案自首。

所以,警方在这么努力跟骗子斗智斗勇,我们更需要不断提高认知,才能在识别骗局的时候有更清晰的大脑,除了要警惕被骗子骗走钱财,我们还一定要警惕,不要为了一点点蝇头小利成为了骗子的帮凶,比如给骗子提供银行卡,手机卡,虚拟币账户等方式参与洗钱,这是会构成帮信罪的。

只有对法律心存敬畏,我们才能做到行有所止!

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本文来源:陀螺财经 文章作者:区块链鉴查院
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