SteakBank:释放质押资产的潜力

(橄榄树,梵高)

加密经济中的质押

第一代的区块链以PoW为主,而如今的区块链逐渐向PoS过渡。PoS机制本身需要质押大量的原生代币。例如ETH2.0的PoS,它需要存入大量的ETH。目前以太坊还没有过渡到PoS,但其质押合约已经存入超过400万个ETH,价值超过100亿美元。除了ETH,BSC、HECO等链也有类似于PoS的质押机制,这些链上也质押了大量的资产。

除了PoS链,DeFi上也存在大量的质押,不管是借贷、DEX、衍生品、保险都是如此,通过质押资产实现了业务的运行。

由此,加密经济中,资产质押已经成为普遍现象,且具有很大规模。

资本有实现更高收益的冲动

资本的本质是要不断寻求更高的收益。不过,如上所述,在加密经济中质押了大量的资本。这些资本有提升其利用率的原始冲动的。因此,帮助人们解决这个痛点的方案也随之而来。

例如,伴随ETH2.0的质押,Rocketpool和Lido等去中心化质押网络也出现了。当人们通过这些网络将其ETH存入质押合约之后,可以通过生成质押份额代币,从而实现质押ETH的流动性。

SteakBank释放质押资产的潜力

SteakBank部分类似于以太坊网络上的Lido,它目前从BSC链上入手,试图解放质押BNB等资产的潜力。

在这里,释放质押资产的潜力有两层含义:一是解锁质押资产,实现流动性,二是帮助释放出来的资产获得更高收益。

*解锁质押资产

SteakBank是多链资产的质押平台,用户可以将其资产质押进入SteakBank,然后生成相应的份额代币,而其份额代币,在各自的链上可以自由流通,参与借贷、提供流动性等,提升资产利用率,从而获得潜在的更高收益。

目前SteakBank以BSC链为主,用户将其BEP20资产存入SteakBank的合约,SteakBank生成其份额代币,会用“L”作为其份额代币的前缀。例如用户质押BNB,则会获得相应比例的LBNB代币。

*为解锁的资产提供收益机会

SteakBank首先帮助用户解锁其质押资产,实现资产的流动性。那么,解锁之后,这些资产又如何进行下一步?SteakBank为这些资产提供借贷或理财(资金库和种地)等各种收益机会。通过这些DeFi活动,可以让用户获得潜在的更多收益。

*解锁质押资产之外的好处

除了可以释放流动性之外,通过SteakBank质押,还有其他一些好处。比如可以跨多个验证者质押,可以实现动态的收益最大化;赎回期更短,有机会更早解锁;没有质押的罚款损失。

以BNB质押为例子,用户有什么动力去SteakBank质押其BNB?

用户在SteakBank上质押BNB会得到其质押池的份额代币LBNB(Liquid BNB)。LBNB作为质押池的份额代币,本质上是质押BNB的衍生代币。

创世质押的BNB跟LBNB的最初兑换比率是1:1。但随着质押后产生收益,LBNB的价值会提升,LBNB的价值高于BNB。

(SteakBank释放质押资产的潜力,SteakBank)

相对于普通的BNB质押,它可以实现:

*更高的资金利用率。

质押BNB之后,其质押代币并没有闲置,而是可以用来存入流动性池、或将其借出,从而获得复合的收益。

*更快赎回的可能性。

在BSC上质押BNB,赎回需要7天时间才能完成。而在SteakBank有机会早于这个赎回时间,只要有新用户进入,就有机会低于7天赎回。最乐观的情况是,用户可在第二天赎回其BNB,平均情况下,估计在2-4天左右。具体多长时间则取决于新进入质押的用户和赎回排队的情况。

当然,如果用户想要更快赎回其质押的BNB,则可以通过销毁SBF代币(SteakBankd的代币)的方式,加速其提取。加速提取的费用跟用户赎回的总量、要超越的排队人数、要超越的排队人数的赎回量总额等相关。

公式如下:

(加速赎回的SBF销毁费用,SteakBank)

*动态的收益优化

SteakBank 的LBNB质押有更高的质押灵活度,它会根据不同验证者的收益情况,进行动态的调整。这有利于质押者获得更高的潜在收益。

这也跟BNB质押相关。其APY受多种因素影响,用户直接质押可能不如通过SteakBank质押。质押的收益率会受到验证者佣金率(验证者可以每24小时修改一次,普通用户无法持续跟进和作对应调整);验证者总投票权(当验证者投票权变大,单个质押者的比例变小,相应奖励分配更少);验证者的运维能力(如果验证者无法保证正常的运行时间,验证者被禁,相关的委托质押者收益也受损);验证者排名变化(如果无法进入Top21,则收益受损,质押者需要灵活应对)。

*没有消减罚款的风险

节点作恶时,惩罚消减主要影响验证者节点,不会影响委托人代币。

SteakBank的代币机制

SBF是SteakBank代币,是SteakBank Finance的缩写,是BEP-20代币,在BSC上发行。

SBF代币首先是治理代币,用于SteakBank协议的各种治理。此外,它也可以捕获价值。它捕获价值通过如下两个方式:

*费用销毁

生成或赎回质押份额代币时,用户需要支付费用。stake费用以BNB支付,unstake费用以LBNB支付。这些收取的费用会用来回购SBF代币并销毁。

换言之,SBF捕获价值的规模取决于其质押资产的规模。随着其业务的规模成长,其销毁的SBF越多,SBF总量越少,SBF可以捕获的价值也越多。

*加速赎回

当用户需要赎回其质押代币时,如果处于排队等待的状态,用户可以通过销毁SBF代币来加速其质押代币的赎回。这部分类似于以太坊上用户出更高gas费用让自己的交易优先完成一样。

SteakBank的创世种地

SteakBank目前处于创世种地阶段,为期两周,从2021年4月29日至2021年5月13日结束。参与种地可以获得SteakBank的代币SBF,其方式是:1)在SteakBank上质押BNB生成LBNB;2)为LBNB/BNB提供流动性。SteakBank为了激励用户为LBNB/BNB代币对提供流动性,为LBNB/BNB提供流动性的收益会更高些。截止到写稿时,SteakBank上总锁定资产价值5000多万美元,质押的BNB价值2600多万美元。

(写稿时Steak上TVL,SteakBank)

SteakBank的目标不仅是BSC上的Lido

从SteakBank的远景看,它不仅是成为BSC上的Lido,它试图为更多链的资产提供流动性服务。

SteakBank本质上是要帮助用户提高其资金利用率,它将用户的质押资产解放出来,然后进行各种DeFi的活动,从而获得潜在的更高收益。同时,为了促使用户参与到SteakBank的网络中来,它也给予参与其网络的用户一定的SBF代币激励。

从这个角度,SteakBank从BSC上解放其质押资产开始,会进入到各种链,从而推动其自身生态的成长。

据欧易OKEx数据显示,发文时比特币价格:54390.8USDT
本文来源:陀螺财经 文章作者:蓝狐笔记
收藏
举报
蓝狐笔记
累计发布内容683篇 累计总热度10万+

陀螺财经现已开放专栏入驻,详情请见入驻指南: https://www.tuoluocaijing.cn/article/detail-27547.html

蓝狐笔记专栏: https://www.tuoluocaijing.cn/columns/author104954/

本文网址: https://www.tuoluocaijing.cn/article/detail-10054233.html

免责声明:
1、本文版权归原作者所有,仅代表作者本人观点,不代表陀螺财经观点或立场。
2、如发现文章、图片等侵权行为,侵权责任将由作者本人承担。

相关文章