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锁仓突破20亿美金!现在入场DeFi算晚吗?

爷爷,defi已经产生泡沫了吗?

大家好,我是佩佩,本周defi市场一个重要的里程碑——锁仓资金正式突破20亿美元!

这会是一个需要引起注意的指标,2019年的defi市场经过一整年慢慢成长最高时锁定资金还没达到15亿,且在今年312腰斩,之后又经历了三个月左右的时间才回到10亿美金左右。

而另大家意想不到的是,就在近二十多天的时间里,这一数值翻了一倍,增长了十亿美金,这是此前两年都未曾出现过的加速度。

这里主要的增幅应该是来自以comp、Balancer等项目的流动性挖矿,因挖矿的早期红利,抵押和借贷加密资产变得比交易所做合约更有利可图,也吸引了一票投机者和资金进场,产生了一定程度的热潮。

不仅如此,各类defi币像0X、Ren、LEND、REP、KNC等的价格表现也依然偏强势,市值增长也很明显,目前前五大token的市值:

- COMP at $17亿

- SNX at $4.6亿

- MKR at $4.39亿

- BAL at $4亿

- 0x at $3.92亿

而相比于2019年的defi市场,2020年的我们,不仅多了流动性挖矿的玩法,也有不少新平台和币种在涌现,相比最早我们只能看到makerdao,bancor,snx这些,如今的数据网站defipulse上的标的已经好几屏都显示不完了,且各维度的生态也在丰富:

有加密资产借贷平台:

有去中心交易:

还有衍生品金融平台(期权期货搬到链上):

以及玩这些defi要用到的智能钱包项目:

为用户提供资产管理的:

另外还有一些不属于defi,但为defi提供一些辅助服务的,属于defi市场好,它们就能好的那种,比较典型的像chainlink、ren。

不知道有老铁都能认全不?

不需要全认识哈,研究越深,越有可能还在回本的路上,比如像佩佩子这样,哈哈。

以上这些,主要希望大家了解下,一方面目前defi整体市场这个处于一个飞速发展的阶段,上述这些项目都属于海外有些名气的,但很多只是有产品没有发币,不过现在的趋势是,也要慢慢开始发了,比如bzx,这个月估计要开盘,时间未定,应该是本月内。

还有之前也提到过curve\1inch,只要这个领域的热度不减,这些项目都会成为下半年的热点。

另一方面,上面也能看到以太坊上的defi生态的丰富性,且统一生态中不同项目间能起到一个相辅相成的作用,虽说近期其他链上也有一些相关概念标的有突出表现,但看基本面,差距还是蛮大的,想要形成趋势,而不只是蹭蹭热度,要么困难,要么需要时间。

因此,在选择项目上,如果看长期,一是海外有热度,二是在以太生态中能有一席之地的,未来成长性概率会相对大一些。

而在资金池和市值突飞猛进向上发展的过程中,也带来的一个问题就是:

defi已经产生泡沫了吗?

看最近也有很多defi玩家在讨论这个问题,应该说现在的defi是存在泡沫的,按之前的一句话说就是在这里,人们对短期存在不切实际幻想,现在的问题在于:

1. 人们认为它能改变未来金融格局,但实际上只是投机者之间在不停的左手倒右手,借来贷去,撸红利或超额利息。

没有人会傻到去借需支付20%-30%利息的加密资产出来,它其实不能定义为借贷市场,而是杠杆市场,那所有的杠杆都是有风险的,但这里面有多少用户是真正明白的,而不会最终被合约清算安排的明明白白,我们不得而知。

另外从这里看,上述那个20亿,是有水分的,因为其中有32%的占比来自compound,而comp可以反复借入借出。

2. 之前看很多评论会把defi浪潮和2017年的艾西欧放在一起比较,甚至也不乏认为这次会像2017年那样掀起整体市场的牛市。

但和17年不同的是目前的defi,门槛比较高,一方面是需要用户有一定的金融基础和对加密平台这套逻辑的信任,另一方面高额的gas费有阻拦希望小资金来尝试产品的投资者。

因此带来两个现状,一个是现在所有defi产品加起来的全世界的日活用户也就十个微信群,5000-6000人,另一个是大都是某些鲸鱼账户在掌控,分化比较严重,很多项目里前十的存入资金量可能会达到整个平台的70-80%。

除了某些涨幅巨大的defi币,和挖矿之前火了一阵子,也很难看到太多的fomo热情,这部分资产能持续增长多久,存疑。

3. 短时间不断增加同类竞品,会分散市场资金,最后沦为存量互割,除非有真正的增量起来,但第二点也提到,有门槛问题。

另外以太坊的性能和三个月前比,并没太多的提升,但带杠杆的平台可增加了不少,这一旦引发连锁清算,都堵在一起,有可能会很酸爽,只是作为defi农民,“天灾”哪一天会出现,我们不知道,但,如果这里的资金量仍迅猛增加,会有喜欢捣蛋的人出现。

所以,我也认为现在的defi市场中是存在一定泡沫的。

不过,也需要注意,泡沫其实并不是坏事,一是它往往代表了人们对未来的美好预期,注意这里的关键词是未来,就像某个电动车,年产量也不多吧,但市场给了它很好的估值,因为人们认为它能改变未来的生活方式,这在金融市场也挺正常。

二是也能促进更多资金关注,发展这一领域的基本面。

另外就是之前我们说的,凡是泡沫,皆有破灭的那天,百倍币很难找,但只要是有泡沫有热度的地方就一定会有未来做空的机会存在。

所以,现在的问题其实不是存不存在泡沫,而是到了哪一阶段了。

这里我找到了一份2017年4月的数据:

当时加密货币的总市值飙升了近80%,除开比特币之外的山寨市场,从3月初的30亿美元飙升至235亿美元,增幅超过600%。

注意这还是2017年4月。。这样相比来看,现在的defi市场还算不上过于疯狂。

所以,短期来说,势头还未转变,可以多观察保持谨慎乐观。

对投机逐浪来说,关注这一领域接下来的新机会可能会是一个不错的选择,现在众多的defi项目,这里面肯定有即便今年涨幅过大,但长期来看,仍有相当大潜力的标的,只是最后恐怕也是九死一生,我们不知道谁能成长为王者,做好风险控制还是应该放在第一位。

结语

“当我看到泡沫形成时,我冲入购买-为其火上添油”。-乔治·索罗斯(George Soros)

其实我个人现在会偏向理性一点,不过学会享受泡沫,并适时退出,确实也是一种很常见的策略。

温馨提示:以上内容仅供参考,请勿直接作为投资依据,数字货币市场风险较大,还请谨慎参与!

本文来源:陀螺财经 文章作者:风火轮社区
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