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索尼集权,参战金融科技

索尼强化集团概念,以4000亿日元收购金融业务,看准的是此次人工智能和区块链技术的机会。第二次瘦身转型,不仅是对新冠疫情的回应,更是对市场的一次梳理。

作者|毛利五郎 来源|链得得

5月19日,索尼公司宣布对其组织结构进行新一轮调整。从2021年4月1日起,目前的索尼公司将更改公司名称,以“索尼集团公司”(Sony Group Corporation)的名称重新启动;而旗下电视、电子业务的所有部门将继承“索尼公司”(Sony Corporation)的名称。

索尼同时宣布, 公司将以要约收购的方式,以约4000亿日元(约合37.2亿美元)的价格将旗下持股65%的索尼金融控股公司变为全资子公司。

此次索尼大刀阔斧的改组,把金融作为核心业务,建立复合型盈利体制,主要还是想重新梳理市场,建立下一阶段的业务主心骨。

从架构上看,目前的索尼公司(Sony Corporation)有两个职能,一个是作为索尼集团的总部,另一个是为其电子业务提供全面的管理支持。这两项功能将被分离和重新定义:

新设立的索尼集团公司将专注于作为索尼集团总部的角色;

索尼电子公司(Sony Electronics Corporation)将继承“索尼公司”公司名称,发挥电子业务管理功能(从2021年4月1日起生效)

索尼电子公司(Sony Electronics Corporation)肯定还是,至少目前仍旧是索尼的主心骨。而其金融业务将压过娱乐业务,成为下一阶段的主要业务发展方向。

在金融业务方面,看到中国的阿里巴巴集团、美国的苹果公司纷纷入局,电子在线支付的普及,索尼也坐不住了。

索尼CEO吉田宪一郎(Kenichiro Yoshida)表示,“金融业务可以活用我们的技术,从长远来看是一项增长型业务。”

不仅如此,他在索尼线上经营方针说明会上也高呼:金融业是核心业务。

金融成为索尼支柱

索尼为何在此时进军金融业?

第一大原因在于,索尼金融已成为索尼的支柱。

收购要约从5月20日到7月13日,如果要约完成,索尼金融将被除牌。索尼在此之前已经拥有索尼金融公司65%的股份。此次收购价格预计为每股2600日元,这一收购报价较周一2064日元的收盘价溢价约26%。

周二有媒体透露该消息后,引起索尼金融当日涨停。

索尼金融公司是索尼持续稳定的收入来源,该公司旗下拥有银行、人寿保险、信用卡业务等。

截至去年底,索尼金融公司总资产为14.5万亿日元,是日本目前上市公司中金融业务类体量最大的公司,据悉,其汽车保险的销售额连续17年保持最高;索尼银行托管的资产总额约为2.6万亿日元,外币存款规模也仅次于日本三大巨头银行。

2019财年,索尼金融实现营业利润1,296亿日元,占整个集团总额的14%,是索尼目前仅次于游戏、半导体和音乐业务的第二大收入来源。

第二大原因,在于市场需求的转变。

在CEO吉田宪一郎任期内,索尼的转型目前来看至少已经是第2次。

第一次是2018年吉田宪一郎接手索尼公司后不久,该公司以23亿美元收购百代音乐出版公司(EMI Music Publishing),音乐出版业务也成为索尼的重中之重,目前流媒体市场一直在稳定成长,而索尼音乐集团(Sony Music Group)于2019年8月成立,该公司是一家集录制音乐和音乐出版业务于一体的公司。

2018年索尼也力排众议,拒绝剥离图像传感器业务,该业务在2018年占据了包括智能手机摄像头在内的全球图像传感器市场51%的份额,维持了索尼的主心骨。

第二次,就是本次对金融科技行业的转型。

此次新冠疫情是一个契机,全世界都在讲“社交距离”,“非接触”,“无现金”。疫情之后,这种生活状态可能成为新常态。在人工智能和区块链技术发展突飞猛进的当下,索尼搜索了一下自身的金融和科技的基因。

索尼金融的历史,可以上溯到上世纪80年代:

1979年,索尼(Sony)与美国保险业巨头保德信金融集团(Prudential)合资成立人寿保险公司,并涉足金融业务。

1998年索尼损保集团成立,开始了汽车保险业务,也是索尼金融目前利润最大的业务;

2001年,索尼银行成立;

2001年,索尼金融正式成立;

2007年,索尼金融控股公司(Sony Financial Holdings)在东京证券交易所一部(Tokyo Stock Exchange)上市,索尼的持股量一直保持在60%左右。

但是,大前任CEO Howard Stringer对金融业务并不看好。Howard退任以后,2016年到2018年之间,索尼对索尼金融的持股比例逐渐提高,直到收购前的65%。

此次的全资子公司化,也是为了缓解母子同时上市带来的利益冲突。再加上,本次索尼财报显示,虽然索尼金融的营业利润占整个集团总额的14%,但是因持股原因,利润外流严重,至少有30%的业绩流到外部。

要约完成后,索尼集团就能成为日本连结纳税的对象,净利润至少能上涨400—500亿日元。吉田表示从收益上看,也能分散风险。

索尼的下一步

金融方面虽然有上面50年的布局,技术上却还没有能拿得出手的专利。索尼与金融相关的科技专利能拿来说道的,就是非接触式IC卡技术FeliCa,这也是索尼金融即将发展的一大业务之一。

在日本国内,诸如西瓜卡之类的IC卡车票,bitWallet的电子钱包服务Edy,和索尼金融所发行的信用卡eLIO使用了FeliCa技术。

而手机所使用的FeliCa芯片称作“Mobile FeliCa IC Chip”,是由Sony和NTT DoCoMo合资成立的公司FeliCa Networks所开发的。

2004年7月使用了FeliCa芯片的手机开始上市销售。因为有FeliCa芯片,因此可以把手机当作Edy或西瓜卡(Mobile Suica)使用,目前国内的低端手机很多都搭载了Felica。

如果通过该项技术,将之用于索尼的金融业务,很可能改变日本金融科技的势力图。

从实力上看,索尼金融在银行系和保险业中都不是最优秀的,但是索尼集团通过此次合并集权,拿出了索尼最有可能胜利的一个优越条件:索尼旗下其他业务都要支持索尼金融,这就意味着索尼所有的TO C业务的用户,都将成为索尼金融的发展目标。

无论是索尼的金融业务还是娱乐业务,都是需要直接与消费者打交道的业务。其产能肯定会为金融业务铺路。

在此次财报公布中,索尼表示,将把金融作为核心业务,建立复合型盈利体制。索尼将会在未来的金融服务(例如金融科技领域)中融入自身技术,提供“协同效应”的同时提高集团盈利能力。

虽然受到新冠疫情的冲击,索尼的电视、家电电子业务大跌,但索尼凭借其“订阅”模式让收益更加稳定,索尼的游戏和音乐业务的C端用户,也能成为金融业务的扩展市场,索尼的游戏氪金用户,2019年年底有1亿人。

还有大数据带来的汽车保险业务与智能手机的结合进行业务扩张;索尼金融利润最高的人寿保险业务,也会共享大数据。

因为此次将金融科技作为主心骨来培养,索尼宣布,索尼旗下的人工智能(AI)等其他技术业务将与索尼银行、保险等金融业务融合,大力开发金融科技(FinTech)开展新服务,以促进具有稳定收入的金融业务的增长,用以辅助起伏不定的家电、电影等核心业务。

金融业评论人士表示,索尼正在利用金融市场不确定的时候完全控制旗下的金融部门,这也将使索尼在快速扩张的互联网金融竞争中提升实力。

日本媒体对此次索尼参战金融科技的评价是:索尼对金融科技领域的加强可能会导致社会基础设施发生根本性变化。

索尼的每一次瘦身转型都顺应时代潮流,这也是日本人的做生意的方式:市场需要什么,我们就做什么。

本文来源:陀螺财经 文章作者:链得得
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